单位净值和累计净值分别指什么

单位净值和累计净值分别指什么

2024-08-17 分类: 基金知识 阅读:62

‌单位净值‌就是指基金每个份额的净资产价值,即基金的总净资产除于基金的总份额。它代表了基金的实际净值,投资者买基金时需要根据基金的单位净值进行计算份额数目。基金公司每日会公布基金的单位净值,投资者可以根据当日的净值进行计算购买赎回金额。

单位净值和累计净值分别指什么

‌累计净值‌乃是基金从成立后的净值总计总和,包含基金的净资产总值除于基金的份额总数,加上基金成立后的全部分红。累计净值体现了该基金成立以来的整体收益情况,投资者买基金时需要根据基金的累计净值进行计算投资的总收益。一般来说,基金的累计净值越高,代表着基金的投资收益越好,反之则相反。

单位净值和累计净值在基金投资中扮演着不同的角色。单位净值提供了即时的交易价格参考,帮助投资者了解基金当前的市值;而累计净值则体现了基金成立以来的整体收益情况,为投资者评估基金的历史表现和长期投资价值提供了重要依据。投资者应该根据自身的投资目标和风险承受度来挑选参考哪种指标,并结合基金的投资策略、业绩表现、费用等多方面因素进行综合评估。‌


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