突然存30万银行会查吗

2024-11-16 分类：理财知识阅读：33

突然存30万银行会进行查验，但不会直接查验储户的个人信息。银行会对大额交易进行监测和报告，而不是对每个大额存款都展开调查。根据中国反洗钱监测评估中心的相关规定，单笔或是当天累计人民币交易20多万元或是外币交易等值1万美元以上的资金缴存归属于必须上报的范围。

突然存30万银行会查吗

银行会对大额交易进行监测，但并不会对每个大额存款都展开调查。假如存款来源合法合规，银行顶多就是了解一下情况，没有人可以去调查你。可以对储户存款展开调查的，仅有国家执法机关。

金融机构和按规定应当履行合规管理责任的特定非金融机构应当采取预防、监管措施，不断完善合规管理内部控制制度，执行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、合规管理特别预防措施等合规管理义务。

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